Analyser et monter un dossier de crédit aux particuliers

Instruire un dossier de crédit en maîtrisant l'ensemble des étapes de l'analyse

Durée: 21.00  heures ( 3.00  jours) 

Profils des apprentis

·   Chargé de clientèle "Particuliers"

Prérequis

·   Etre en poste ou voulant appendre 

Accessibilité et délais d'accès 

Nos formations peuvent se tenir sous les formes suivantes :

·       Inter-entreprises (participants venant de plusieurs entreprises pour une même session de formation). Ces formations ont lieu dans une salle louée par l'Organisme de Formation.

·       Intra-entreprises (les participants sont, en règle générale, d'une seule et même entreprise). Ces formations ont lieu dans une salle mise à disposition par le client.
Les formations peuvent se tenir, en présentiel, en distanciel (dispositif accessible pour la plupart de nos formations) ou les deux (présentiel et distanciel).
vérification de l'accès PMR et mise en place de moyens adaptés à chaque handicap
(tri temps, ordinateur, souris.....) 

Supports de cours en format accessible :

·       Fournir les documents de formation en formats accessibles, comme les PDF balisés pour les lecteurs d'écran, les versions en braille, ou les versions en grands caractères.

·       Proposer des transcriptions textuelles des contenus vidéo ou audio.

Réserver des places spécifiques pour les personnes en fauteuil roulant avec un espace suffisant pour se déplacer.

Prévoir des places de parking réservées à proximité de l'entrée.

Délais de 4  semaines

Qualité et indicateurs de résultats 

100% DE SATIFACTION DES APPRENANTS EN 2025

0 RUPTURE EN 2025

·   • Constituer la demande de prêt.

·   • Analyser les risques (emprunteur, opération, équilibre charges/ressources, garanties…).

·   • Maîtriser la mise en place du crédit (déblocage,).

·   • Gérer les événements de la vie du crédit.

·   Monter un dossier de crédit :

·   • Informer et conseiller le client par rapport à l'opération envisagée,

·   • Remplir le dossier de demande de prêt, réunissant les pièces requises,

·   • Vérifier l'exhaustivité, l'exactitude et la conformité des documents.

·   Instruire la demande de prêt :

·   • Analyser la situation personnelle et professionnelle du client, et l'opération ou les investissements à financer,

·   • Connaître les différentes formes de garantie associées à l'opération,

·   • Apprécier le risque et prendre ou préparer la décision d'engagement.

·   Mettre en place le crédit et contrôler sa bonne exécution :

·   • Régularisation des actes et procédures de mise à disposition des fonds,

·   • Vérifier la bonne exécution des opérations, contrôler l'utilisation des fonds.

·   Gérer la relation client et le portefeuille clients :

·   • Gérer les demandes de prêts en instance,

·   • Gérer les réclamations, les refus, les événements de la vie du crédit.

Équipe pédagogique

ACTION DE FORMATION

Nos formateurs sont des experts dans leurs domaines de compétences.

Moyens pédagogiques et techniques

· émargement des feuilles qcm

 Méthodes : mise en situation participative

Dispositif de suivi de l'exécution de l'évaluation des résultats de la formation

· Recueil des attentes des participants par le formateur au début de la formation AL orale. Évaluation des acquis et des connaissances en début et en fin de formation au travers de quiz de connaissances orales, questionnaire, exercice de reformulation, mise en situation…). Test de satisfaction à chaud.

Modalités d'obtention :

o Résultats attendus à l'issue de la formation  

o Validation des acquis par test QCM ou cas pratique mise en situation en fonction.  

o Délivrance d'une attestation d'action de formation  

Suivi :

ou Feuilles de présence  

o Questions orales ou écrites (QCM)  

ou Mises en situation  

o Formulaires d'évaluation de la formation  

o Certificat de réalisation de l'action de formation  

Prix ​​: A PARTIR. DE 2500 EUROS